Administración patrimonialpara familias.
Separamos el patrimonio de la operación. Sacamos de su empresa la administración cotidiana de la familia y la hacemos nosotros, como un tercero imparcial, para familias que no justifican un family office propio.
La familia dentro de la empresa.
Seguros, contribuciones, imposiciones y vehículos de la familia se resuelven en la empresa operativa, que se llena de ruido. El patrimonio queda repartido en muchas sociedades y nadie tiene la foto completa.
Un tercero imparcial a cargo.
Sacamos esa carga y administramos sus sociedades pasivas. Su empresa queda limpia, bien reportada y lista para mostrarse; la familia, con su patrimonio ordenado y a la vista.
Momentos en que hace falta orden.
Para tener un tercero imparcial
Hermanos que quieren a alguien neutral administrando lo común, para cuidar la relación.
Cuando se vende la empresa
El fundador queda con varias sociedades y activos, pero sin el equipo que lo apoyaba.
Cuando cambia la generación
La familia hereda activos y participaciones que necesita conocer y ordenar.
Su patrimonio ordenado, su empresa sin ruido.
Foto del patrimonio
Todos sus activos en una hoja, aunque estén repartidos en muchas sociedades.
Calendario al día
Seguros, contribuciones, patentes e imposiciones, pagados a tiempo y sin sorpresas.
Flujo de caja
La caja para operar y el reparto de dividendos cuando hay excedente.
Reporte periódico
A los socios de la familia: mensual al comienzo y luego trimestral.
Costos a la vista
Cuánto renta y cuánto cobra cada administrador. No recomendamos acciones: miramos sin conflicto.
Un manual propio
Cómo se trabaja en su familia, escrito, para que no dependa de nosotros.
Nuestra plataforma · su patrimonio en un sistema, no en planillas
Ficha de cada activo
Valor con fecha, tareas asociadas y el flujo que genera. Así puede ver cómo evoluciona su patrimonio año a año.
El servicio, en detalle.
Un apoyo integral en la gestión cotidiana de sus sociedades de inversión pasiva, para profesionalizar la administración patrimonial de la familia.
Administración cotidiana
- Contabilidad mensual básica, coordinada con su contador
- Pago de servicios, seguros, arriendos y otras obligaciones
- Pago y rebaja de patentes, impuestos y contribuciones
- Control de gastos contra presupuesto
- Estados financieros, flujos de caja y activos líquidos
- Coordinación con administradores de propiedades e inversiones
- Relación con bancos y asesores financieros externos
Dirección ejecutiva
- Directorio familiar mensual
- Comité bisemanal cuando se necesita
- Planificación estratégica financiera, societaria y tributaria
Lo que hace un tercero
- Declaraciones tributarias mensuales y anuales (F29, F22 y DJs)
- Asesoría de inversiones
Así mantenemos una mirada imparcial: no ganamos nada con lo que invierta.
Sobre la administración patrimonial.
¿Qué es un family office externo?
Es la administración del patrimonio de una familia hecha por un equipo externo, en vez de uno propio. Llevamos la administración cotidiana de sus sociedades de inversión, los pagos, el flujo de caja y el reporte a los socios, como un tercero imparcial.
¿Para qué familias tiene sentido?
Para familias con un patrimonio relevante, repartido en varias sociedades y activos, que no justifica armar un family office propio. Suele aparecer cuando se vende la empresa, cuando cambia la generación o cuando los hermanos quieren a alguien neutral administrando lo común.
¿Recomiendan inversiones?
No. No hacemos asesoría de inversiones ni recomendamos acciones. Mostramos cuánto renta y cuánto cobra cada administrador, para que la familia decida sin conflictos de interés.
¿Quién lleva la contabilidad y los impuestos?
Llevamos la contabilidad mensual básica (libro de banco, conciliación y contabilización) coordinados con el contador de la familia. Las declaraciones tributarias mensuales y anuales (F29, F22 y declaraciones juradas) las mantiene ese contador o un tercero.
¿Cómo se cobra la administración patrimonial?
Con un honorario mensual fijo, según el número de sociedades y el alcance que definamos juntos después de un levantamiento inicial.